سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال
إن المعركة ضد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (CFT) هي عملية مستمرة ومستمرة. نظرًا لأن المجرمين يحتاجون إلى خدمات مالية من أجل غسل عائدات أنشطتهم الإجرامية وتمويلها ، يجب أن يكون مقدمو خدمات الدفع قادرين على تحديد وفهم المخاطر المحتملة لخدماتهم المستخدمة في غسل الأموال و / أو تمويل الإرهاب ، وتنفيذ العمليات الإدارية المناسبة لمنع هذه المخاطر أو على الأقل تقليلها.
تعتبر ممارسات اعرف عميلك (KYC) المناسبة أساسية. توفر المعرفة القوية بالعميل أساسًا لفهم الأنشطة العامة التي يُتوقع عادةً من العميل المشاركة فيها. وهذا يمنح مزود خدمة الدفع فرصة للكشف عن الأنشطة غير العادية والمشبوهة والتحقيق فيها بشكل مناسب وتنبيه السلطات ذات الصلة عند اللزوم.
في ضوء بيئتنا المتغيرة ، من الأهمية بمكان أن يقوم مقدمو خدمات الدفع والمؤسسات المالية الأخرى بتقييم قوة وأهمية سياساتهم الحالية وإجراءاتهم وبرامج تدريب الموظفين باستمرار ، وإذا لزم الأمر ، تحديثها لمعالجة هذه التغييرات.
إن غسل الأموال والإرهاب لا يؤذيان الجمهور ككل فحسب ، بل يمكن أن يضران أيضًا باستقرار وسمعة القطاع المالي. من الواضح أنه من مصلحة المجتمع أن يتم اتخاذ جميع التدابير المعقولة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
فلسفة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
من الأهمية بمكان أن يعمل مقدمو خدمات الدفع على مكافحة مخاطر غسل الأموال ومساعدة الحكومات في تحديد أنشطة تمويل الإرهاب المحتملة.
سياسات وإجراءات skytv4k :
تبنت skytv4k سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي تتطلب تطوير وتنفيذ برامج فعالة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للقوانين المعمول بها ؛
إن إدارة الامتثال وإدارة المخاطر لدينا مسؤولة عن تطوير وتطبيق السياسات والممارسات والإجراءات لمنع غسل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية.
وضعت skytv4k إجراءات وإجراءات روتينية فيما يتعلق بـ "اعرف عميلك" وعميل العناية الواجبة للعملاء ، والتي ، على سبيل المثال ، تتضمن تحديد هوية العميل والتحقق من هوية العميل على أساس المستندات أو البيانات أو المعلومات التي يتم الحصول عليها من مصدر موثوق به ومستقل (مثل الجمهور السجلات) ، وعند الاقتضاء ، المالك المستفيد.
أنشأت skytv4k تنفيذ الضوابط واللوائح وإجراءات الامتثال المناسبة ؛
skytv4k تولي اهتماما خاصا ؛
لفهم هيكل الملكية والتحكم لعملائنا
للحصول على معلومات حول غرض العلاقة التجارية وطبيعتها المقصودة.
لمراقبة العلاقات التجارية ، بما في ذلك التدقيق في المعاملات لضمان اتساق المعاملات مع المعلومات التي تم الحصول عليها حول الغرض والطبيعة المقصودة للعلاقة التجارية ؛
إذا كانت أسباب العميل للمعاملة / النشاط غير واضحة أو مفهومة skytv4k التدابير المناسبة والمطلوبة لمنع غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
نحن نعتمد على الأشخاص الأقرب لعملائنا - مديري الفروع المحلية ومديري العلاقات وموظفي خدمة العملاء - لفهم كامل لمن نعمل معهم وللتأكد من أن الأعمال التي نقوم بها نيابة عن عملائنا مشروعة ؛
لقد طورنا واستمرنا في تحديث السياسات والإجراءات التي تلبي أو تتجاوز المتطلبات القانونية والتنظيمية المعمول بها ، وتدريب الموظفين باستمرار وفقًا لذلك ؛
لقد أنشأنا عمليات لمساعدة الحكومات في تحديد المعلومات ذات الصلة فيما يتعلق بالكيانات الإرهابية وغسل الأموال المشتبه بهم أو الأفراد الذين تم تحديدهم من قبل الوكالات الحكومية.
علاوة على ذلك ، نتعاون بشكل كامل مع وكالات تطبيق القانون والوكالات التنظيمية.
طورت skytv4k إجراءات وسياسات تساعد في مراقبة المعاملات بغرض تحديد الأنشطة المشبوهة المحتملة ؛
تدرك skytv4k أن منع غسل الأموال وتحديد أنشطة تمويل الإرهاب المحتملة هي عملية مستمرة تنطوي على العناية المستمرة والقدرة على مواكبة الخطط الأكثر تعقيدًا التي يستخدمها المجرمون ؛
أنشأت skytv4k برامج تدريب الموظفين لتعليم الموظفين ومساعدتهم في طرق منع عمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
skytv4k لا يسمح بالحسابات المجهولة.
علاوة على ذلك:
تقوم skytv4k باستمرار بتحديث سياساتها وإجراءاتها وأنظمتها وتقنياتها ، وتدريب موظفيها المعينين للتأكد من أنهم مجهزون جيدًا لمكافحة غسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى ومساعدة الحكومات في الحرب على الإرهاب. كل هذا يتم وفق التشريعات الوطنية والمعايير واللوائح الدولية المعترف بها. skytv4k تظل ملتزمة تمامًا باليقظة المستمرة
